エビス夫婦のブログ

【2023/12資産状況】資産2000万に到達！｜今年最後の状況報告です

キャンプレポ
エビス
エビスです。FIRE（ファイア：Financial Independence, Retire Early）するべく、サラリーマンをしながら投資活動を行なっています。

毎月月末に自分の投資活動を記録として残しています。皆様のご参考にもなれば嬉しいです！

※投資活動自体は各自の責任の中で活動をお願いいたします。

Contents
  1. 資産公開する前に
  2. 今月の市場動向
  3. ポートフォリオの最新状況
  4. 総評価額の最新状況
  5. まとめ
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資産公開する前に

私たちってどんなひと？

これまで投資している人の前提を書いていなかったので改めて自己紹介です。

こんなひとが資産公開していますので、ご参考ください！

  • 30代半ば夫婦＋子供１人
  • 会社員共働き
  • 年間の追加投資額200万
  • 首都圏在住
  • 住宅ローン、車持ち
まろん
子供が生まれたばかりなので出費が増えていますが、FIREに向けて頑張っています！
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公開する資産について

私たちが公開している資産はこちらです。

  1. 投資信託
  2. 株式
  3. 確定拠出年金
  4. iDeco
  5. 証券口座の預かり金
エビス
家の貯金などは含まれていません。
株式に関する資産を公開しています！

私たちの投資方針

私たちは、FIREを目指すうえで、以下のことをポリシーに投資に取り組んでいます。

  1. 「いま」を大事にしながら楽しんでいく。
  2. 「ひと」とのつながりを大事にする。
  3. 過度なぜいたくをしない。
  4. 不要なものは買わない。

私たちの資産目標

今年の目標は、

２０００万円到達

40代前半で、

６０００万円でサイドFIREする
50代前半で、
１億２０００万円でFIREする
まろん
FIREを達成した後は、ゆるゆると旅行しながら人生を楽しみたいと思います。

今月の市場動向

国内市場

今月の国内市場は、日経平均株が11月から急激に上昇し、12月はレンジで推移しました。その他の指数は、レンジで推移しており、大きな変化はないです。米ドル円は円高になっています。

項目 2023年12月31日現在： 前回投稿時（2023年10月2日）
日経平均株価 33,464.17 31,779.86
東証株価指数（TOPIX） 2,366.39 2,315.26
東証グロース250ETF（Simplex TSE Growth 250 ETF） 550.30 557.00
Nomura NF REIT Index ETF 1,950.50 1,996.50
米ドル円 141.06 149.80

年初来のグラフを見ると、日経平均と東証株価指数は今年の前半で大きく上昇し、後半はレンジで推移しています。東証グロース250は、前半大きく上昇したものの、後半大きく下げています。Nomura NF REITは、ずっと横ばいに推移しています。

海外市場

今月の海外市場もほとんどが下げています。

唯一、FTSE 100種総合株価指数が微増しているくらいです。

項目 2023年12月31日現在： 前回投稿時（2023年10月2日）
S&P500　※アメリカ市場の指数 4,769.83 4,275.39
S&Pトロント総合指数　※カナダ市場の指数 20,958.44 19,273.74
ドイツ株価指数　※ドイツ市場の指数 16,751.64 15,220.11
FTSE 100種総合株価指数　※イギリスに拠点を置くグローバル企業の指数 7,733.24 7,497.83
FTSE MIB Total Return Index 　※イタリア市場の指数 30,351.62 27,851.76
CAC 40　※フランス市場の指数 7,543.18 7,041.61

グラフを見ると直近は全体的に下げ傾向であるのと、S＆Pトロント総合指数とFTSE100種総合株価指数が年初来を下回りました。

 

※上図は、Google Financeの仕様上、５つの指数までしか比較できないため、イタリア市場の指数（FTSE MIB Total Return Index）は省略しております。

ポートフォリオの最新状況

2023年12月31日時点のポートフォリオの最新状況を公開します。

売買した株式は以下です。

【購入した株式】
・楽天つみたてNISA eMAXIS Slim全世界株式
・SBIつみたてNISA eMAXIS Slim米国株式
・iDeco eMAXIS Slim米国株式
・ディップ(2379)　100株
【売却した株式】
・なし
エビス
定期購入しているつみたてNISAとiDeco、個別投資でディップを購入しました。

 

年間配当額：５０４，５０８円（年利 ３.９４％）

 

エビス
想定配当利回りは、3.94%（先月比＋0.06％）になりました。

総評価額の最新状況

2023年12月31日時点の総評価額の最新状況です。

 

まろん
一時1800万円台まで下げましたが、最終的に1900万円台まで戻しました。
それに加えて、ボーナスの入金で2000万円を超えて、なんとか今年の目標額を超えました。

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エビス
国内損益率は最後下げましたが、海外損益率は持ち直しました。

 

エビス
ボーナスのお金を証券口座に入金したため、原資損益率は下がっています。

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まとめ

最後に今年の目標額である2000万円を突破することができました。

来年からは、新NISAも始まりますので、追加入金とポートフォリオの組み替えで極力早く満額（夫婦で3,600万円）を投資できるようにしていきたいと思っています。

Twitterで日々の投資状況や意気込みをツイートしていますので、フォローいただけると嬉しいです！
https://twitter.com/n_winnet

このブログを見てくださっている皆さんの投資がうまくいくことを願っています！

以上、今年最後のポートフォリオ公開でした！

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